دانلود پژوهش مفاهیم پولشویی

پژوهش مفاهیم پولشویی

فرمت فایل دانلودی: .docx
فرمت فایل اصلی: doc
تعداد صفحات: 80
حجم فایل: 303 کیلوبایت
قیمت: 38000 تومان

توضیحات:
دانلود پژوهش با موضوع مفاهیم پولشویی،
در قالب doc و در 80 صفحه، قابل ویرایش.


بخشی از متن:
مقدمه
در چند دهه اخیر صنعت بانکداری، سازمان های مالی و صنعت خدمات مالی کشورهای توسعه یافته، گام های بلندی را در جهت مبارزه با پول شویی برداشته اند. با وجود این، این گروه از مشاغل هنوز هم نسبت به جرم پول شویی آسیب پذیر می باشند، به ویژه با توجه به اینکه روش های پول شویی نیز طی این سال ها و به علت توسعه محصولات و خدمات بانکی ارائه شده ،روابط مالی پیچیده تر، پیشرفت فنا وری و افزایش سرعت جریان های پولی جهانی مبتکرانه تر شده است . بر این اساس ، سازمان های بین المللی درگیر با پدیده پول شویی از جمله گروه اقدام مالی علیه پول شویی با عنایت به زیا ن های اقتصادی و اجتماعی پدیده پول شویی و تامین مالی تروریسم ، بانک ها و موسسات مالی در کشورهای مختلف را همواره ترغیب می کنند تا برنامه های موثری ر ا علیه پدیده پول شویی و تامین مالی تروریسم به کارگیرند. یک برنامه موثر ضد پول شویی شامل کنترل های لازم در خصوص گشایش حساب، تشخیص و گزارش موارد مشکوک می شود .(کشتکار 3:1390)
پولشویی اثر مهمی بر اقتصاد کشور دارد، زیرا پولشویی رشد اقتصادی را تحت تاثیر قرار میدهد. پولشویی و تامین مالی تروریسم، هر دو میتوانند بانکها را تضعیف کنند و شهرت و اعتبار تمام بخش مالی را مورد تهدید قراردهند. بنابراین مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، عنصر کلیدی در بهبود استحکام و سلامت بخش مالی هر کشور است. به طور کلی پیامدهای مضر این دوپدیده برای بانکها به شرح زیر است:
و . . . .


فهرست مطالب:
2-3-تاریخچه پولشویی
2-4-تاریخچه بانک و بانکداری در ایران
2-5-تاریخچه بانک صادرات
2-6-مبارزه با پولشویی در سطح بین المللی
2-6-1-تطهیر پول در کنوانسیون مبارزه با مواد مخدر و داروهای روان گردان (کنوانسیون وین)
2-6-2- اساسنامه کمیته باسل (بال)
2-6-3- منشور 1990 اتحادیه اروپا
2-6-4- قطعنامه سازمان بین المللی کمیسیون بورس های اوراق بهادار (IOSCO)
2-6-5-کنوانسیون ملل متحد برای مبارزه با جرائم سازمان یافته فراملی (کنوانسیون پالرمو)
2-6-6- نیروی ویژه اقدام مالی برای مبارزه با پولشویی(FATF)
2-7-آمار مربوط به پول شویی
2-7-1-ایران؛ بهشت پول شویی
2-8-بانکهای ایران در مبارزه با پولشویی
2-9-مکانیزم های پولشویی
2-10-چگونگی استفاده از این مراحل به سازوکارهای موجود برای پولشویی و شرایط سازمانهای مجرم بستگی دارد
2-10-1- پولهای خاکستری
2-10-2 پولهای سیاه :
2-10-3- پولهای کثیف (پولهای آغشته به خون):
2-11-گونه های جرم پولشویی در بانک
2-12-انواع مکانیزم های مورد استفاده از خدمات بانکداری برای پولشویی به شرح زیر می باشد:
2-12-2-حساب های وابستگان؛
2-12-3-حسابهای دسته جمعی؛
2-12-4-حسابهای انتقالی واسط2؛
2-12-5- حواله های بانکی وغیره؛
12-12-6- ترتیبات وثیقه وام؛
2-12-7- حسابهای غیرفعال؛
2-12-7-1- نقل وانتقال پول
2-12-7-2-استخدام اشخاص برای استفاده از حساب بانکی آنها
2-12-7-3-استفاده از صندوق امانات بانک ها
2-12-7-4-پولشویی از طریق حسابهای بانکی موقت ( حساب بدهکاران و بستانکاران موقت)
2-12-7-5-اسمورفینگ:
2-12-8- شرکت های مجازی ( کاغذی):
2-12-9-بانک های پوسته ای
2-12-10-شرکت های بیمه
2-12-11- صرافی ها
2-12-12-تجارت بین الملل
2-12-13-شعب اجاره ای
2-12-14-بازار اوراق بهادار
2-13-بانکداری الکترونیکی و تأثیر آن بر پولشویی:
2-14-روند توسعه بانکداری الکترونیکی در ایران
2-15-آثار سوء ،پولشویی برای بانک هاو موسسات اعتباری:
2-16-آثار سو برای کارکنان بانک ها و موسسات اعتباری:
2-17-ریسک های پولشویی و تامین مالی تروریسم برای بانک ها و موسسات مالی
2-17-1-ریسک اعتباری
2-17-2-ریسک مشتری
2-18-محصولات و خدمات پر ریسک نیزعبارتند از:
2-19- مجازات و جریمه های عمده اخیردر بانکهای جهان:
2-19-اقدامات موسسات مالی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم
2-19-1- شناسایی مشتری (KYC)1:
2-19-1-1-عناصر اصلی در استانداردهای شناسایی مشتری:
2-19-2-گزارش دهی مبادلات مشکوک:
2-19-3-گزارش های روزانه وسوابق انتقالات خطی )تلفن ،سوئیفت و اینترنت(
2-19-5-گزارش سرعت گردش وجوه یا گردش حساب مشتری
2-19-6-استفاده از سامانه ها و نرم افزارها
2-19-7-محصولات و خدمات پرریسک در موسسات مالی:
2-19-8-نگهداری سوابق:
2-20-واحد تطبیق:
2-20-1- الزامات واحد تطبیق:
2-21- راهکارهای اولیه مقابله بانک ها با پولشویان:
2-22-مرور ادبیات و سوابق مربوط به تحقیق:

منابع دارد

پرداخت با کلیه کارتهای عضو شتاب امکان پذیر است.

دانلود سایر پروژه